{"id":5410,"date":"2018-11-21T10:00:12","date_gmt":"2018-11-21T12:00:12","guid":{"rendered":"http:\/\/enotas.com.br\/blog\/?p=5410"},"modified":"2021-09-10T16:32:54","modified_gmt":"2021-09-10T19:32:54","slug":"conciliacao-bancaria","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/enotas.com.br\/blog\/conciliacao-bancaria\/","title":{"rendered":"Concilia\u00e7\u00e3o Banc\u00e1ria: o que \u00e9 e como aplicar no seu neg\u00f3cio (ainda hoje)"},"content":{"rendered":"

A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 a atividade que compara os valores contidos no extrato banc\u00e1rio com os dados armazenados na empresa. Por mais que pare\u00e7a simples, esse processo \u00e9 fundamental para regularizar o neg\u00f3cio<\/a> e manter as contas em dia.<\/p>\n

Alguns empreendedores acabam se esquecendo da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, seja por causa da correria do dia, seja pela falta de conhecimento. De qualquer forma, \u00e9 preciso aplic\u00e1-la corretamente na gest\u00e3o.<\/p>\n

H\u00e1 outro ponto a considerar tamb\u00e9m. Fazer a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/a> manualmente \u00e9 algo arriscado, pois voc\u00ea pode se esquecer de alguma informa\u00e7\u00e3o ou cometer algum erro de digita\u00e7\u00e3o. Nessas horas, lembre-se da automa\u00e7\u00e3o de tarefas e analise se ela faz sentido para o seu neg\u00f3cio. <\/p>\n

Ao ler este conte\u00fado, voc\u00ea entender\u00e1 mais sobre o assunto e saber\u00e1 como coloc\u00e1-lo em pr\u00e1tica.<\/p>\n

O que \u00e9 a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/h2>\n

A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 a ferramenta financeira que verifica as informa\u00e7\u00f5es encontradas no extrato do banco com os dados armazenados na gest\u00e3o interna da empresa.<\/p>\n

Voc\u00ea deve utiliz\u00e1-la para organizar tudo o que acontece em seu caixa, principalmente, se voc\u00ea utiliza v\u00e1rios meios de pagamento<\/a>.<\/p>\n

Os valores recebidos por meio de boletos, cart\u00f5es de d\u00e9bito e cr\u00e9dito e transfer\u00eancias, por exemplo, podem ser facilmente confundidos ou esquecidos por um empreendedor que n\u00e3o se organiza corretamente.<\/p>\n

Isso quer dizer que todo dinheiro que cai em sua conta de pessoa jur\u00eddica deve ser verificado com as informa\u00e7\u00f5es que voc\u00ea armazenou.<\/p>\n

Qual \u00e9 a sua import\u00e2ncia?<\/h2>\n

Do ponto de vista financeiro, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria permite que o empreendedor tenha total dom\u00ednio de sua situa\u00e7\u00e3o. A partir dela, \u00e9 poss\u00edvel encontrar falhas e diverg\u00eancias entre as informa\u00e7\u00f5es documentadas na empresa e os dados banc\u00e1rios.<\/p>\n

E n\u00e3o para por a\u00ed.<\/p>\n

Profissionais preocupados com o assunto tamb\u00e9m se beneficiam contabilmente, pois os relat\u00f3rios cont\u00e1beis se tornam mais precisos.<\/p>\n

Isso quer dizer que voc\u00ea tem um controle patrimonial melhor<\/a>, conseguindo elaborar demonstra\u00e7\u00f5es cont\u00e1beis mais precisas e eficientes e mant\u00e9m o neg\u00f3cio regularizado perante a Lei.<\/p>\n

Em todas as situa\u00e7\u00f5es, a sua gest\u00e3o financeira se torna completa, sem deixar o respeito \u00e0s quest\u00f5es tribut\u00e1rias de lado tamb\u00e9m.<\/p>\n

Veja abaixo outras vantagens da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria:<\/p>\n

Maior previsibilidade empresarial<\/h3>\n

Empreender, em certos momentos, significa ir em dire\u00e7\u00e3o ao desconhecido. Um bom empreendedor sabe lidar com desafios e sugerir solu\u00e7\u00f5es rapidamente, mas n\u00e3o \u00e9 isso que deve acontecer com a sua gest\u00e3o financeira.<\/p>\n

Quanto maior for a previsibilidade financeira, mais eficientes ser\u00e3o os resultados que voc\u00ea obt\u00e9m.<\/p>\n

Nessas horas, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 uma importante ferramenta para colocar em pr\u00e1tica. Com ela, \u00e9 poss\u00edvel criar metas realistas e propor a\u00e7\u00f5es que est\u00e3o de acordo com a situa\u00e7\u00e3o socioecon\u00f4mica.<\/p>\n

Al\u00e9m de ter mais controle sobre as contas do dia a dia, voc\u00ea consegue realizar um planejamento or\u00e7ament\u00e1rio mais exato,<\/p>\n

Ter saldos atualizados<\/h3>\n

Todo empreendedor quer contratar novos funcion\u00e1rios e escalar o neg\u00f3cio digital<\/a>, certo?<\/p>\n

Contudo, essas decis\u00f5es n\u00e3o podem ser tomadas de qualquer forma. A falta de capital de giro \u00e9 um dos principais empecilhos nessas horas \u2014 e a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 um instrumento muito \u00fatil.<\/p>\n

Ao aplic\u00e1-la corretamente, voc\u00ea tem um saldo atualizado de sua situa\u00e7\u00e3o financeira, considerando tudo que foi gasto e adquirido em um determinado per\u00edodo, e faz escolhas coerentes com a sua situa\u00e7\u00e3o socioecon\u00f4mica.<\/p>\n

Quais s\u00e3o as melhores pr\u00e1ticas para fazer a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/h2>\n

Agora, chegou o momento para voc\u00ea tornar a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria uma realidade no seu neg\u00f3cio.<\/p>\n

Confira as nossas dicas:<\/p>\n

Tenha um bom contador<\/h3>\n

Quem acompanha sabe o nosso blog sabe que o contador<\/a> deve ser o bra\u00e7o direito de um empreendedor. Esse \u00e9 o profissional capacitado para te ajudar a tomar decis\u00f5es cont\u00e1beis, fiscais e financeiras \u2014 e n\u00e3o poderia ser diferente na hora de fazer a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/p>\n

A correria do dia a dia pode fazer com que voc\u00ea deixe de lado algum lan\u00e7amento ou tenha d\u00favidas na hora de atualizar o fluxo de caixa<\/a>. Nessas horas, o especialista em contabilidade deve entrar em a\u00e7\u00e3o, solucionando os problemas que atrapalham a sua concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/p>\n

Portanto, contrate um contador parceiro, que trata das quest\u00f5es financeiras da empresa.<\/p>\n

Monitore o fluxo de caixa<\/h3>\n

O t\u00edtulo desse t\u00f3pico foi direto ao assunto. Voc\u00ea deve acompanhar o fluxo de caixa diariamente. Caso voc\u00ea deixe isso para depois, se prepare para ter dificuldades e estar suscet\u00edvel a erros<\/a>.<\/p>\n

Mas monitorar essa ferramenta cont\u00e1bil n\u00e3o \u00e9 o suficiente.<\/p>\n

\u00c9 preciso classificar gastos. Crie categorias para todas as entradas e as sa\u00eddas financeiras que acontecem no neg\u00f3cio. A partir disso, voc\u00ea tem facilidade para encontrar informa\u00e7\u00f5es, j\u00e1 que os custos e as receitas est\u00e3o segmentadas por \u00e1rea.<\/p>\n

Utilize tecnologias adequadas<\/h3>\n

A realiza\u00e7\u00e3o de tarefas manuais \u00e9 algo que atrapalha a performance de um neg\u00f3cio porque abre brechas para falhas e o desperd\u00edcio de tempo de trabalho.<\/p>\n

Se voc\u00ea est\u00e1 preocupado em escalar o neg\u00f3cio e vender mais<\/a>, \u00e9 essencial automatizar tarefas, seja a emiss\u00e3o de notas fiscais<\/a>, seja a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/p>\n

Inicialmente, uma planilha de Excel pode ser o suficiente para a atividade. Contudo, com o passar do tempo, as despesas e as entradas ficam mais diversificadas e voc\u00ea perde o controle da situa\u00e7\u00e3o. Hoje em dia, j\u00e1 existem ferramentas que monitoram e controlam as finan\u00e7as, fazendo com que voc\u00ea cuide melhor do seu dinheiro.<\/p>\n

Antes de escolher a solu\u00e7\u00e3o ideal para a sua gest\u00e3o, considere aspectos, como a qualidade do suporte t\u00e9cnico, a personaliza\u00e7\u00e3o das atividades e outras funcionalidades adicionais, que fazem sentido para voc\u00ea.<\/p>\n

Evite cometer o erro de analisar apenas o pre\u00e7o. O fator financeiro \u00e9 importante, mas ele n\u00e3o pode ser o \u00fanico avaliado.<\/p>\n

Dicas b\u00f4nus:<\/h3>\n

Assim com o fluxo de caixa, a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria deve ser realizada todos os dias. Ao adotar essa postura, voc\u00ea evita que problemas sejam postergados e consegue solucionar imprevistos com maior facilidade.<\/p>\n

Se voc\u00ea deixar para depois, \u00e9 prov\u00e1vel que outras quest\u00f5es sobrecarreguem o seu trabalho e tirem as suas noites de sono.<\/p>\n

Aja imediatamente quando alguma diverg\u00eancia for encontrada. Quanto mais tarde uma solu\u00e7\u00e3o for aplicada, maior pode ser o estrago.<\/p>\n

O que fazer ao encontrar algum erro na concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria?<\/h2>\n

Atualizar o fluxo de caixa e comparar demonstrativos e extratos s\u00e3o apenas alguns exemplos de atividades que s\u00e3o necess\u00e1rias para realizar a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/p>\n

Em algumas situa\u00e7\u00f5es, voc\u00ea pode se deparar com falhas. Cada caso precisa ser analisado com cuidado, por isso, voc\u00ea encontra uma lista com os principais erros e como solucion\u00e1-los abaixo:<\/p>\n

D\u00e9bitos incorretos cobrados pelo banco<\/h3>\n

Como o pr\u00f3prio nome diz, em algumas situa\u00e7\u00f5es, a institui\u00e7\u00e3o financeira pode cobrar valores indevidos. Quem n\u00e3o coloca a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria em pr\u00e1tica acaba n\u00e3o percebendo isso \u2014 e \u00e9 a\u00ed que o perigo mora.<\/p>\n

Independentemente do valor cobrado, ele representa uma quantia a menos em sua gest\u00e3o, que voc\u00ea poderia investir na contrata\u00e7\u00e3o de ferramentas de automa\u00e7\u00e3o para o Instagram<\/a> ou de nota fiscal.<\/p>\n

Ou seja, voc\u00ea s\u00f3 descobrir\u00e1 se h\u00e1 uma cobran\u00e7a indevida se realizar a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria<\/strong>. Ent\u00e3o, pare de perder tempo e comece a realiz\u00e1-la quanto antes.<\/p>\n

Dep\u00f3sitos sem identifica\u00e7\u00e3o<\/h3>\n

Cada empreendedor oferece os meios de pagamento mais adequados \u00e0s exig\u00eancias do seu p\u00fablico. O dep\u00f3sito \u00e9 uma maneira que algumas empresas utilizam para comprar produtos e servi\u00e7os, por exemplo.<\/p>\n

Saiba que um dep\u00f3sito sem identifica\u00e7\u00e3o atrapalha a sua concilia\u00e7\u00e3o. Por isso, \u00e9 importante que toda movimenta\u00e7\u00e3o seja registrada. Voc\u00ea pode, por exemplo, solicitar aos seus clientes o envio dos comprovantes.<\/p>\n

Discord\u00e2ncia entre os dados internos e as informa\u00e7\u00f5es banc\u00e1rias<\/h3>\n

Esse \u00e9 uma das principais falhas na concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria. Um simples erro de digita\u00e7\u00e3o na hora de documentar um valor, por exemplo, \u00e9 o suficiente para gerar diverg\u00eancias. Portanto, \u00e9 essencial ter muita aten\u00e7\u00e3o e sempre guardar os documentos originais.<\/p>\n

Ao se deparar com esse problema, sempre verifique os seus registros e ver qual relat\u00f3rio est\u00e1 correto.<\/p>\n

Mais uma vez: sempre busque a ajuda de um contador para solucionar qualquer erro em sua concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/p>\n

Exemplo pr\u00e1tico para facilitar a sua compreens\u00e3o<\/h2>\n

Suponha que um empreendedor tem um saldo de R$ 30.000,00 no in\u00edcio do m\u00eas.<\/p>\n

Ap\u00f3s os 15 primeiros dias, foram gastos R$ 15.000,00 e R$ 10.000,00 representam o lucro das vendas realizadas. O empreendedor, ent\u00e3o, conclui que, teoricamente, h\u00e1 R$ 25.000,00 sobrando para o resto do m\u00eas.<\/p>\n

Por\u00e9m, ap\u00f3s analisar os registros no banco, ele percebe algo errado. Na verdade, o saldo \u00e9 de R$ 15.000,00. Por ser um valor menor que o esperado, ele fica preocupado e confere os dados lan\u00e7ados em seu fluxo de caixa e encontra um erro.<\/p>\n

Uma determinada despesa foi documentada no valor de R$ 7.000,00, mas, na pr\u00e1tica, ela custou R$ 17.000,00. Ap\u00f3s a descoberta da falha, o empreendedor faz as altera\u00e7\u00f5es necess\u00e1rias e mant\u00e9m o seu fluxo de caixa atualizado.<\/p>\n

Apesar de ser um exemplo fict\u00edcio, \u00e9 poss\u00edvel notar que a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria foi fundamental para a solu\u00e7\u00e3o do problema. Pense que os valores variam (e muito) em cada empresa, por isso, evite ser pego de surpresa e fa\u00e7a a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria.<\/p>\n

Conclus\u00e3o<\/h3>\n

Ao ler este conte\u00fado, voc\u00ea entendeu o que \u00e9 a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria e como ela \u00e9 importante no crescimento de qualquer neg\u00f3cio.<\/p>\n

Essa atividade consiste na compara\u00e7\u00e3o entre os saldos das contas banc\u00e1rias da empresa e os valores disponibilizados e armazenados em seu controle financeiro<\/strong>. Todas as entradas e sa\u00eddas precisam ser documentadas no fluxo de caixa para que voc\u00ea trace um plano de a\u00e7\u00f5es focado no crescimento.<\/p>\n

Sabemos que a sua rotina \u00e9 atarefada, que voc\u00ea se esfor\u00e7a muito para produzir bons conte\u00fados e atender \u00e0s necessidades do mercado.<\/p>\n

Em alguns casos, pode faltar tempo para lidar com as quest\u00f5es financeiras e tribut\u00e1rias da gest\u00e3o \u2014 e isso \u00e9 muito perigoso. Deixar para depois alguns assuntos, como a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria ou emiss\u00e3o de notas fiscais, pode abrir brechas para problemas com a fiscaliza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n

Por isso, \u00e9 importante encontrar um contador parceiro, que te ajuda a resolver todas as pend\u00eancias tribut\u00e1rias e cont\u00e1beis do neg\u00f3cio.<\/p>\n

Lembre-se de automatizar tarefas<\/a> tamb\u00e9m. Inicialmente, uma simples planilha do Excel pode ser suficiente. Contudo, com o passar do tempo, voc\u00ea precisar\u00e1 de uma solu\u00e7\u00e3o mais robusta, que importa informa\u00e7\u00f5es facilmente.<\/p>\n

E ent\u00e3o, o que voc\u00ea achou deste post? Ainda tem alguma d\u00favida sobre a concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria ou tem outra dica para coloc\u00e1-la em pr\u00e1tica? Fa\u00e7a um coment\u00e1rio no espa\u00e7o abaixo!<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

A concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria \u00e9 a atividade que compara os valores contidos no extrato banc\u00e1rio com os dados armazenados na empresa. Por mais que pare\u00e7a simples, esse processo \u00e9 fundamental para regularizar o neg\u00f3cio e manter as contas em dia. Alguns empreendedores acabam se esquecendo da concilia\u00e7\u00e3o banc\u00e1ria, seja por causa da correria do dia, seja […]<\/p>\n","protected":false},"author":15,"featured_media":5429,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[36],"tags":[],"class_list":["post-5410","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-negocios"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/enotas.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/5410","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/enotas.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/enotas.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/enotas.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/users\/15"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/enotas.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=5410"}],"version-history":[{"count":24,"href":"https:\/\/enotas.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/5410\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":22651,"href":"https:\/\/enotas.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/5410\/revisions\/22651"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/enotas.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media\/5429"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/enotas.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=5410"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/enotas.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=5410"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/enotas.com.br\/blog\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=5410"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}