Os processos financeiros de uma empresa são um conjunto de operações e ações que facilitam a gestão das finanças.

Essas ações precisam ser sistematizadas de modo que nenhuma delas se perca ou gere onerosidade para a empresa. Basicamente: ela precisa gerar lucro para o negócio, não o contrário.

Por isso, a automatização dos processos financeiros tem algumas vantagens, como:

• Redução de custos;
• Economia de tempo;
• Aumento da produtividade;
• Melhores dados da empresa;
• Maior qualidade de seus serviços e produtos.

Para tudo isso é preciso, novamente, de um processo que respeite o cenário na qual sua empresa se encontre. Ou seja, precisa ser condizente com sua realidade.

Entenda melhor quais são e como automatizar os processos financeiros de sua empresa.

Quais são os processos financeiros de uma empresa?

Uma empresa, dependendo de seu tamanho, pode ter processos financeiros dos mais diversos.

Para ajudar a identificar, confira alguns deles que podem ser encontrados em empresas das mais diferentes:

• Gestão de fluxo de caixa;
• Controle de contas a pagar e a receber;
• Gestão de estoque;
• Gestão de crédito;
• Captação de recursos;
• Faturamento;
• Demonstração de resultados;
• Controle patrimonial;
• Controle de cobranças.

Antes, você pode conferir também: 9 termos de contabilidade que todo empreendedor deve conhecer 

Gestão de fluxo de caixa

Esse processo é o monitoramento constante das entradas e saídas de dinheiro, garantindo a liquidez da empresa.

A gestão de fluxo de caixa é um dos mais importantes dos processos fiscais, já que ela:

• Previne crises: é possível identificar problemas financeiros com antecedência, como falta de dinheiro para pagar as contas ou investimentos mal sucedidos;
• Ajuda na tomada de decisão: é importante para conseguir a concessão de crédito, investimentos e renegociação de dívidas;
• Otimiza recursos: identifica oportunidades de redução de custos e aumento da receita;
• Auxilia no planejamento financeiro: o que permite criar orçamentos mais realistas e fazer projeções futuras.

Controle de contas a pagar e a receber

Por sua vez, o controle de contas a pagar e a receber é uma das atividades mais importantes dentro da gestão financeira de qualquer empresa.

Ele consiste em acompanhar de perto todas as obrigações financeiras da empresa, tanto as que precisa pagar quanto as que têm direito a receber.

O processo financeiro é vantajoso porque:

• Previne atrasos;
• Otimiza o fluxo de caixa;
• Possibilita negociações de condições de pagamentos;
• Reduz a inadimplência.

Gestão de estoque

Já a gestão de estoque é o processo de organizar, controlar e otimizar a quantidade de produtos ou materiais que uma empresa mantém em seu armazenamento.

E pode parecer um pouco distante de um processo financeiro, mas é isso é uma leitura errônea.

Essa prática abrange desde a compra de novos itens até a saída dos produtos para venda ou produção. Sem esquecer da manutenção desses produtos dentro do estoque, o que pode ser algo a ser oneroso.

A gestão de estoque precisa ser feita para:

• Evitar a falta de produtos: isso garante que a empresa tenha sempre o necessário em estoque para atender à demanda dos clientes;
• Minimizar custos: evitando os excessos ou faltas de produtos, a empresa reduz custos com armazenamento, obsolescência e perdas;
• Otimizar o espaço físico: uma boa gestão de estoque permite organizar o espaço de armazenamento de forma eficiente, facilitando a localização dos produtos;
• Melhorar a tomada de decisão: com informações precisas sobre o estoque, a empresa pode tomar decisões mais assertivas sobre compras, produção e vendas.

Confira: inventário patrimonial: guia completo e como fazer! 

Gestão de crédito

Esse é um processo típico para empresas que dão créditos aos seus clientes. Ela envolve a análise, concessão, acompanhamento e cobrança de créditos, buscando garantir o equilíbrio entre a necessidade de vender e a de receber os pagamentos. É um processo financeiro muito delicado que requer:

• Analisar a capacidade de pagamento dos clientes;
• Concessão dos créditos;
• Monitorar o comportamento de pagamento dos clientes;
• Cobrar.

Captação de recursos

Basicamente, a captação de recursos é o processo de levantar investimentos para dar mais rentabilidade para a empresa.

Com isso, o negócio gera fluxo de dinheiro para continuar crescendo por meio de investimentos que possam dar mais lucro para si.

Esse é um processo importantíssimo para empresas que querem escalar, pois:

• Dá crescimento;
• Gera investimento;
• Faz com que ela sobreviva;
• Ajuda na quitação de dívidas.

Faturamento

O processo de faturamento é o controle de vendas. Normalmente feito com um bom controle de emissão de notas.

Diferente da captação de recursos, o faturamento é gerado por meio da atividade comercial da empresa. Ou seja, da venda de produtos ou serviços.

O controle de faturamento permite:

• Ter uma visão clara da saúde financeira do negócio;
• Identificar oportunidades de venda e expansão;
• Previne problemas financeiros.

Confira também: 4 dicas infalíveis para você aumentar o faturamento por meio do ticket médio 

Demonstração de resultados

Já a demonstração de resultados é um relatório contábil que mostra o desempenho financeiro de uma empresa em um determinado período.

É como um raio-X que revela se a empresa teve lucro ou prejuízo e como ela chegou a esse resultado.

Com ele, é possível:

• Avaliar a performance da empresa;
• Tomar decisões condizentes com a realidade da empresa;
• Comparar resultados para entender se há crescimento da empresa;
• Entender se todas as obrigações tributárias estão sendo atendidas.

Controle patrimonial

Por sua vez, o controle patrimonial monitora, avalia e gere todos os bens de uma empresa. Isso inclui desde ativos tangíveis, como imóveis, veículos e equipamentos, até ativos intangíveis, como marcas, patentes e softwares.

Isso ajuda a sua empresa a entender o que ela possui como recurso, o que precisa ser renovado, ter manutenção…

Sem esquecer dos intangíveis, que agregam valor a sua empresa.

Controle de cobranças

Por fim, o controle de cobranças é um processo fundamental para qualquer empresa que faz vendas com pagamento recorrente ou parceladas aos seus clientes.

Ele envolve o acompanhamento sistemático dos pagamentos, a identificação de atrasos e a implementação de ações para recuperar os valores devidos.

• O controle de cobranças visa:
• Dar previsibilidade ao fluxo de caixa;
• Reduzir inadimplência;
• Melhorar o relacionamento com o cliente.

Como automatizar processos financeiros?

Ao conhecer os principais processos financeiros que uma empresa pode ter, fica claro como é importante tê-los automatizados.

Isso não é algo fácil de fazer, mas que deve ser feito e os passos a seguir podem ajudar:

1. • Mapeie todos os processos de sua empresa: identifique todos, listando os responsáveis, o tempo gasto com cada um e se possível quais são os recursos que eles consomem;
   • Identifique as principais dificuldades: no mesmo mapeamento, foque em encontrar, nesse passo, o que pode ser um gargalo na operação;
   • Tenha objetivos: sabendo quais são os processos e as dificuldades neles, trabalhe em saber o que vencer na automatização. Esse objetivo pode ser ganho de produtividade, por exemplo, mas é importante que seja metrificável;
   • Tenha um plano de ação: com todos os pontos já identificado da realidade dos processos financeiros de sua empresa, comece a planejar a implementação, com prazos, orçamentos e foco em cumprir os objetivos;
   • Monitore o plano: nunca deixe de acompanhar os planos de ação para a implementação, sobretudo no que envolve as métricas e prazos. 

Dicas de ferramentas

Ao traçar o seu plano de ação, invariavelmente ele terá uma ferramenta de automação. Eles podem ser dos mais variados tipos de funcionalidade, mas o objetivo é o mesmo: tornar esses processos mais ágeis, otimizados e com pessoas mais especialistas em sua empresa.

Algumas ferramentas que podem ajudar nessa automatização de processos financeiros:

• Gateway de pagamentos;
• ERPs financeiros;
• Softwares de contabilidade;
• Softwares de emissão de notas.

Gateway de pagamentos

Os gateways ou sistemas de pagamentos ajudam a gerir pagamentos e cobranças, tanto online quanto offline.

Com eles, sua empresa consegue acompanhar melhor todas as cobranças de um cliente em seu sistema. Além disso, eles dão mais opções de meios de pagamentos para o público. 

ERPs financeiros

São sistemas que podem centralizar todas as operações financeiras de sua empresa, desde fluxo de caixa a controle de estoque.

Nesse caso, o ERP precisa ter integração com outros sistemas, como os meios de pagamento e até mesmo os emissores de nota.

Softwares de contabilidade

Tratam-se de ferramentas específicas para automatizar tarefas contábeis, como lançamento de notas fiscais e geração de relatórios.

Eles ajudam a dar precisão nos cálculos, agilidade no fechamento contábil e geração de relatórios personalizados.

Softwares de emissão de notas

Por fim, os emissores de notas. Emitir NFe está entre os processos mais burocráticos de uma empresa.

Seja porque cada venda requer uma emissão, seja por conta do controle desses arquivos. Imagine um grande fluxo de compras em sua empresa e apenas uma pequena equipe responsável por isso.

Logo, é a nossa dica principal: aliás, é justamente aqui que a eNotas pode te ajudar mais. Conheça agora mesmo nosso software de emissão de notas para começar agora mesmo a automatizar seus processos financeiros.