Empreendimentos em fase inicial de crescimento podem utilizar o fluxo de caixa operacional, já que não existe grande variedade de informações e produtos.  

Fluxo de caixa livre

Ferramenta utilizada para medir a capacidade de gerar capital da gestão, indicando o saldo existente a curto, médio e longo prazo. É recomendado trabalhar em duas frentes: a primeira entre 60 a 90 dias e a segunda com um prazo maior, entre 2 a 5 anos.

Quais são as vantagens do fluxo de caixa?

Manter o fluxo de caixa atualizado tem uma série de vantagens para os negócios. Por isso, muitas empresas já mantém essa ferramenta em dia, investindo cada vez mais no setor fiscal e contábil. Confira as principais vantagens do fluxo de caixa abaixo:

Evitar gastos desnecessários

Como todas as despesas são documentadas no fluxo de caixa, você descobre, reduz e otimiza o uso do capital no empreendimento.

Consequentemente, sobra mais dinheiro para investir em áreas de maior relevância, como a contratação de funcionários, a compra de equipamentos e a expansão do local de trabalho. 

Garantir o cumprimento das obrigações

Contas acumuladas indicam um desempenho ruim do setor contábil do negócio. Além disso, decisões equivocadas, como erros ao emitir notas fiscais, tiram o equilíbrio de sua gestão e mancham a sua reputação no mercado.

Não se esqueça de que problemas judiciais, multas e embargos podem tirar as suas noites de sono também.

Dessa forma, o cumprimento das obrigações financeiras é algo que não pode faltar em sua organização.

Com o fluxo de caixa, é possível manter o controle de tudo o que acontece, definindo ações preventivas e corretivas no orçamento.

Melhorar a tomada de decisão

As atitudes de um empreendedor definem o sucesso do negócio, não é mesmo? Nessas horas, agir sem pensar é algo que nunca pode acontecer — e não poderia ser diferente ao trabalhar com o fluxo de caixa.

Essa ferramenta demonstra a situação financeira da empresa em todos os seus detalhes, considerando os investimentos, os tipos de custos, as projeções e as entradas de capital.

Além do mais, o fluxo de caixa permite que você faça previsões sobre os lucros ou os prejuízos que estão por vir. 

Conclui-se, então, que esse elemento disponibiliza todas as informações que você precisa ao realizar o planejamento estratégico do negócio e tomar decisões.  

Como fazer fluxo de caixa corretamente?

Após descobrir os benefícios do fluxo de caixa, você deve estar se perguntando como colocá-lo em prática na empresa, certo? Veja alguns procedimentos que não podem faltar em sua gestão a seguir.  

Conheça os termos financeiros

Assim como em outras áreas do conhecimento, o setor financeiro é repleto de termos e siglas que não são conhecidos pela maioria das pessoas. E as chances de falhas são grandes quando você não as conhece. Por isso, tenha em mente de que é muito importante conhecer as principais palavras financeiras. Algumas delas são:

• patrimônio líquido;
• margem de contribuição;
• taxas de parcelamento;
• certificado digital;
• nota fiscal eletrônica.

Esses são apenas alguns exemplos. Em caso de dúvidas, não hesite e busque a ajuda de um contador.

Determine categorias

As despesas de uma empresa são variadas. De qualquer forma, elas estão relacionadas ao ramo de atuação do negócio e podem ser agrupadas. O fluxo de caixa deve ser detalhado e considerar toda a gestão de custos.

Desse modo, os relatórios se tornam mais completos e ampliam o seu campo de visão. As receitas podem ser separadas a partir das atividades da empresa:

• folha salarial;
• materiais;
• serviços e operações;
• investimentos;
• impostos.

Já os recebimentos podem ser separados em:

• taxas de parcelamento;
• vendas;
• financiamento;
• retorno de investimento.

É válido frisar que não existe uma regra para a definição das categorias. Portanto, pense muito bem antes de tomar qualquer atitude.

Estabeleça uma rotina

O setor financeiro é composto por várias atividades, e muitas delas ocorrem todos os meses, como o pagamento da folha salarial e a compra de materiais para a produção de conteúdo.

A correta realização do fluxo de caixa depende de uma rotina muito bem preestabelecida. Nessas horas, não existem brechas para improvisações. Portanto, estude as atividades do seu negócio e defina a melhor estratégia.

Infelizmente, não há um padrão para todos os empreendimentos. Contudo, as dicas abaixo podem te ajudar:

• diariamente: organizar as despesas do dia anterior, registrar os pagamentos que devem ser realizados, salvar documentos, fotos e contratos;
• semanalmente: verificar operações da semana anterior e preparar-se para o restante do mês;
• mensalmente: analisar os dados obtidos, procurando os pontos mais fracos do planejamento.

Análise resultados

Essa é uma dica que pode ser colocada em prática em todos os momentos de sua carreira profissional.

Quem analisa resultados consegue identificar gargalos e oportunidades. Além disso, é possível ter insights que facilitam a tomada de melhores decisões.  

Quando se trata de um fluxo de caixa, você pode ficar um pouco confuso no início, já que é preciso entender inúmeros valores financeiros.

Em muitos casos, alguns profissionais não sabem por onde começar, mas não se preocupe: existem procedimentos que melhoram o seu desempenho com o passar do tempo.  

Primeiramente, avalie as entradas e saídas do mês atual e as compare com os valores dos meses anteriores. Dessa forma, você consegue acompanhar a evolução das vendas e entender se elas estão crescendo ou diminuindo.  

Outro ponto importante está relacionado às principais despesas. Se o volume financeiro é maior, você deve ter mais atenção, pois qualquer deslize pode provocar grandes consequências, como o desperdício de capital.  

Fique atento também aos dias do mês em que há maior concentração de pagamentos. A primeira e a última semana, normalmente, representam os períodos mais movimentados.

Se você realiza pagamentos no quinto dia útil e as maiores entradas acontecem no décimo dia, por exemplo, escolha uma data após esse período para fazer os seus estudos.  

Conclusão

Um empreendimento digital ou uma startup surge de uma simples ideia. Com o passar do tempo, o número de clientes aumenta e você ganha novas responsabilidades. Além disso, novos setores, como o marketing, o comercial e o relacionamento humano, tornam-se necessários. 

Em todas as situações, o controle financeiro deve sempre ser a sua prioridade. Alguns procedimentos, como emitir notas fiscais automaticamente, é um diferencial que te dá mais tempo e recursos para investir em assuntos mais relevantes para o seu negócio.

Nesses momentos, conhecer o fluxo de caixa é algo imprescindível. Ele assegura a sua estabilidade contábil e deve ser documentado, atualizado e analisado constantemente.

Ao ler este post, você aprendeu um pouco mais sobre o assunto e está preparado para superar obstáculos em sua rotina. 

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